Как управлять деньгами? Курсы по финансовой грамотности для себя

Как управлять деньгами? Курсы по финансовой грамотности для себя

У большинства взрослых людей отношения с деньгами, мягко говоря, напряжённые. И не всегда проблема в том, что денег нет. Не все понимают, что делать со своим доходом: где хранить, во что вкладывать, как приумножать и не терять впустую. Хотите в этом разобраться? Выбирайте один из курсов по финансовой грамотности!

О курсе

Мы сталкиваемся с финансовыми задачами каждый день, однако пора задуматься, оптимальны ли наши решения.

В рамках курса «Финансовая грамотность» мы рассмотрим источники финансовых ресурсов населения, возможности прибыльного размещения временно свободных денежных средств частных лиц с целью их сбережения и накопления, обязательное и добровольное страхование в жизни человека, налогообложение доходов и имущества физических лиц, способы привлечения дополнительных финансовых ресурсов. Эти аспекты будут конкретизированы для условий различных этапов жизненного цикла — как оптимальным образом построить бюджет школьнику, какие ловушки ожидают нас с первыми заработанными средствами, как осуществить масштабные жизненные планы и сберечь средства на период зрелости, как влияет налогообложение на наши финансовые решения.

Акцентом курса является финансовая грамотность на разных этапах жизненного цикла как предпосылка оптимальной структуры потребления с учетом разной величины доходов, получаемых в течение жизни.

Руководитель и менеджер программы

Controller’s Master (Controller Akademie, Германия), бизнес-тренер и консультант

Татьяна Дешковец

Менеджер учебных программ
+375 (44) 502-37-13
deshkovec@academ.by

Уточнить детали вы можете по телефону: +375 17 303-04-04

Controller’s Master (Controller Akademie, Германия), бизнес-тренер и консультант

Валентина Кабзова

Менеджер регионального класса в Могилеве
Тел.: +375 29 111-81-14, +375 33 366-61-14
kabzova@academ.by

Уточнить детали вы можете по телефону:
+375 29 111-81-14

Controller’s Master (Controller Akademie, Германия), бизнес-тренер и консультант

Анна Залужная

Менеджер регионального класса в Гомеле
+375 44 762-29-21
zaluzhnaja@academ.by

Уточнить детали вы можете по телефону:
+375 44 762-29-21

Controller’s Master (Controller Akademie, Германия), бизнес-тренер и консультант

Татьяна Комендант

Менеджер регионального класса в Гродно
+375 (44) 502-37-18
komendant@academ.by

Уточнить детали вы можете по телефону:
+375 (44) 502-37-18

Controller’s Master (Controller Akademie, Германия), бизнес-тренер и консультант

Ирина Шайкевич

Менеджер регионального класса в Витебске
+ 375 29 818-41-48
shaikevich@academ.by

Уточнить детали вы можете по телефону:
+375 29 818-41-48

Controller’s Master (Controller Akademie, Германия), бизнес-тренер и консультант

Андрей Палагин

Менеджер регионального класса в Бресте
+375 29 127-28-28
palagin@academ.by

Уточнить детали вы можете по телефону:
+375 29 127-28-28

Люди много энергии тратят на споры. А спорят часто просто из-за того, что по-разному понимают одни и те же вещи. Финансисты и не-финансисты часто не понимают друг друга и поэтому конфликтуют и тратят энергию. Что такое «замороженные деньги»? Чем бюджет «по кассе» отличается от бюджета «по начислениям»? Какая рентабельность что показывает? Почему кроме нее также важно считать оборачиваемость. Простой, веселый и полезный курс финансовой грамотности поможет Вам разобраться в этом предмете и чувствовать себя в Вашем бизнесе гораздо увереннее.

Уникальность

Закрепление полученных знаний в лицензионной бизнес-симуляции CELEMI Apples & Oranges (Швеция) .

Бизнес-симуляция CELEMI Apples & Oranges наглядно (как из кабины вертолета) демонстрирует участникам возможные циклы движения денег в бизнесе. «Замораживание» денег в оборотном капитале, кассовые разрывы, влияние изменения цен и издержек на финансовый результат – все это становится наглядным и понятным. То, что в традиционных программах участники усваивают за неделю, в бизнес-симуляции они получают за один день.

Содержание программы:

Словарь самых важных финансовых терминов: что они показывают и как их считать?

Финансовые отчеты: доходы — расходы, движение денег, активы и обязательства. Как финансовые отчеты связаны между собой? Что в них можно «спрятать» и исказить?

Расчет основных финансовых показателей (3 компании одной отрасли в сравнении и динамике)

Отраслевые нормативы ключевых финансовых показателей

Как управленческие решения функциональных менеджеров проявляются в финансовых отчетах?

Конверсия выручки в прибыль: основные точки контроля

Поведение затрат: переменные и постоянные. Почему так важно знать точку безубыточности?

Маржинальный доход и нижняя граница цены: до куда можно падать (при разной структуре затрат)?

Прямые и косвенные затраты: анализ доходности продуктов, клиентов и бизнес-единиц

Стоимость денег во взаимоотношениях с клиентами и поставщиками

Задание 1: Расчет себестоимости (переменной и полной) и вариантов цены

Денежный поток: операционный, инвестиционный, финансовый

Оборачиваемость и финансовый цикл (запасы, дебиторская и кредиторская задолженности, авансы выданные и полученные)

Ситуация «прибыль есть, а денег нет». «Замораживание» денег в активах и кассовые разрывы. Оптимизация оборотного капитала. Профилактика кассовых разрывов

Финансовый цикл бизнеса: расчет, анализ, оптимизация

Задание 2: Расчет и анализ ситуации «прибыль, но без денег»

Рентабельность капитала (ROI). Бизнес на «марже» или бизнес на «оборачиваемости»?

Структура капитала (собственный заемный) и его стоимость

Дерево факторов, влияющих на показатель EVA: факторы маркетинга, производства, закупок, логистики

Задание 3: «Что будет, если …?» Расчет влияния функциональных факторов на показатель EVA

Децентрализация ответственности за прибыль – центры финансовой ответственности (ЦФО). Центры прибыли, центры затрат, центры сервиса. «Коммерциализация» центров затрат

Бюджет структурного подразделения (ЦФО): составление, защита, контроль и скользя-щая корректировка. Итоговые корпоративные бюджеты

Согласование заявок на оплату и корпоративный платежный календарь – как это может быть организовано

Задание 4: Сколько стоит мое подразделение?

Дисконтирование денежных потоков. Чистая текущая стоимость (NPV). Период окупаемости. Стресс-тесты в финансовой модели инвестиционного проекта

Метод расчета суммарной стоимости владения

Задание 5: Расчет бизнес-кейса по методу NPV (финансовая модель + стресс-тесты)

Финансовая модель бизнеса в MS Excel: сценарное планирование на 3-6 месяцев вперед. Доходы, расходы. Оборотный капитал (ДЗ, КЗ, авансы, запасы, НДС). Движение денег. Баланс в динамике.

По окончании курса участникам выдается сертификат ООО «Ассессмент» и справка об обучении государственного образца.

КУРСЫ ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ В SKILLBOX

Название курса

Срок обучения

Сертификат

Рассрочка

Цена

ФИНАНСЫ ДЛЯ НЕФИНАНСИСТОВ – Перейти на сайт

Информация о курсе

На занятиях учат анализировать доходы и расходы, оценивать финансовые показатели и возможные риски. Курс будет полезен начинающим предпринимателям, менеджерам и руководителям отделов. Студенты узнают, как формировать бюджет и правильно изложить свою позицию перед руководством в спорных финансовых вопросах.

На уроках разбираются финансовые термины и принципы работы с бюджетом. У слушателей появляется возможность рассчитать рентабельность проекта еще на стадии его запуска.

Что входит в программу обучения:

• Основные концепции финансов;
• Взаимосвязь основных форм отчетности;
• Основы финансового анализа;
• Риск и стоимость капитала;
• Оценка бизнес-решений;
• Бюджетирование.

Преподаватели

Курс ведет финансист Владимир Владимиров. Более 25 лет отвечал за финансы в ведущих инженерных и дистрибьюторских компаниях. Работал гендиректором в компаниях «Техносерв» и «Авилон». Присвоена степень Executive MBA по направлению «Стратегические финансы».

Формат курса

Лекции проходят в формате практических видеоуроков. Затем студент должен выполнить домашнее задание: в том темпе, который ему удобен. Преподаватель проверяет каждую работу и комментирует ошибки. Финал обучения — защита индивидуального дипломного проекта.

Стоимость

Стоимость двухмесячного курса — 40 000 рублей. Со скидкой цена составит 28 000 рублей. Возможна рассрочка без первоначального взноса.

Преимущества

• На занятиях учат, как считать рентабельность и подсказывают пути увеличения прибыли в бизнесе.
• Доступ к материалам курса у слушателей остается навсегда.
• Отсутствует фиксированное время занятий: студент сам решает, когда ему удобно учиться.
• Каждый слушатель выбирает для своего бизнеса один из трех проектов для инвестирования в условиях ограниченного капитала.
• Возможность понять на практике, как строится бюджет подразделения и проекта.

Недостатки

• Домашние задания возвращают на доработки, приходится переделывать (впрочем, это скорее плюс для тех, кто пришел за реальными знаниями).

Отзывы

Прошла онлайн курс по финансам. Все серьезно: пока не зачтут домашнее задание с прошлого урока, нельзя приступать к следующему. Поэтому на выходе получаешь реальные знания. Халявы здесь не ждите. Мне нравилось, что время учебы можно планировать самой. Днем я работала, а ночью училась. Не пришлось брать отпуск и отгулы за свой счет.

С юности у меня мечта — открыть свою кофейню. Всегда так и представляла ароматный запах напитка с пенкой и свежеиспеченные булочки. Однако все это розовые очки. Чтобы бизнес был успешным, нужно много учиться, не жалеть себя, уметь просчитывать ситуацию на два хода вперед. Спасибо большое за реальные знания, а не витание в облаках.

Переживала из-за дистанционного формата. Не хотелось отдавать деньги тупо за корочку и выйти с пустой головой. Но все-таки решилась и скажу, что качество преподавания не хуже классического очного. При этом сам процесс гораздо удобнее. В 21 веке многое можно сделать, не покидая пределы собственного дома.

ФИНАНСОВАЯ ГРАМОТНОСТЬ – Перейти на сайт

Информация о курсе

На занятиях подробно расскажут, как контролировать расходы и доходы, пользоваться кредитами и государственными программами с максимальной выгодой. Курс рассчитан на тех, кто мечтает перестать жить «от зарплаты до зарплаты» и научиться откладывать.

Преподаватели расскажут об инвестировании и возможных рисках. Разработанная стратегия поможет увеличить доход и защитить капитал. Наши выпускники в дальнейшем выбирают для себя кредиты только с минимальными процентами и досрочно закрывают ипотеку.

Что входит в программу обучения:

• Управление личными финансами;
• Бюджет;
• Активы и пассивы;
• Личный финансовый план;
• Основы инвестиций;
• Способы инвестиций на фондовом рынке;
• Наполнение инвестиционного портфеля.

Преподаватели

• Елена Никитина. Финансовый советник, представитель международной консалтинговой компании в области личного планирования.
• Светлана Костикова. Управляющий активами. Консультирует предпринимателей и частных лиц по вопросам финансового планирования. Преподаватель финансового менеджмента.

Формат курса

Теория представлена видеоуроками: смотреть можно в любое удобное время. Обязательное условие перехода к следующему занятию — успешное выполнение домашнего задания по предыдущему.

Стоимость

Стоимость обучения — 3 250 рублей в месяц (без скидки). Со скидкой нужно будет заплатить 2 275 рублей в месяц. Предоставляется рассрочка на 12 месяцев.

Преимущества

• Курс поможет накопить буквально за год даже на очень большую мечту.
• С материалами работают в любое удобное время в комфортном для себя темпе. Не придется отпрашиваться с работы.
• В Telegram-чате всегда на связи личный куратор. Можно общаться с однокурсниками, перенимать их опыт и лайфхаки.
• Вся информация с курса остается у студентов в вечное пользование.
• Дипломную работу можно вложить в личное портфолио.

Недостатки

• Курс рассчитан на саморазвитие. После его прохождения не получится работать бухгалтером или финансистом.

Отзывы

Я рос в очень обеспеченной семье: отказа не знал ни в чем, понятия не имел, сколько стоит еда и услуги ЖКХ. Но однажды жизнь круто изменилась. Всего пришлось добиваться самому и начинать с нуля. Если бы пришел на курс раньше, сумел бы избежать многих ошибок. Я вообще считаю, что финансовую грамотность давно пора включить в школьную программу.

На курс меня привела. депрессия. Чувствовала себя последней неудачницей. Все друзья выкладывают фотографии с моря, а у меня денег хватает только на первостепенные нужды. Сразу скажу: я не лентяйка, и работаю в крупной организации. После учебы задумалась, сколько денег трачу на ерунду. Сейчас завела электронную копилку и записываю все расходы в ежедневник. Оказывается, это так увлекательно.

Последние 5 лет мне не дает жить ипотека. Кажется, я вставала и засыпала с этой мыслью каждый день. Чуть не дошло до развода с мужем. Благодаря курсу узнала, как быстрее рассчитаться со всеми долгами. Советы реально работают.

Что такое финансовая грамотность

Действительно, что включает в себя понятие «финансовая грамотность»? К сожалению, мало кто из людей способен четко ответить на этот вопрос. Дело в том, что к финансовым знаниям мы приходим чаще в зрелом возрасте, тогда как в школе или вузах об этом редко упоминается.

• Финансовая грамотность – это четкое понимание того, как работают деньги, как их зарабатывать, и как управлять.

Это одна из сторон понятия. В целом же, термин может иметь как практическую, так и философскую сторону, так что дать ему определение достаточно сложно. Гораздо проще понять на конкретных примерах.

Есть ли в вашем окружении люди, которые зарабатывают достаточно неплохо? А есть ли те, кто при достойной зарплате умудряются едва сводить концы с концами, живут «в долг», берут кредит за кредитом и не в состоянии сказать, сколько вообще у них денег? Это и есть свидетельство финансовой безграмотности.

Вспомните также истории, когда бедный человек неожиданно становился богачом, но терял деньги столь же быстро, насколько их получил. Это также следствие финансовой безграмотности людей.

Содержание

Финансовая грамотность — это знания, которые помогают вам принимать правильные решения в сфере всего, что касается денег: правильно тратить, надежно сохранять и больше зарабатывать.

Какие финансовые трудности поджидают тех, кто нашел себя в сфере фриланса?

«То пусто, то густо»

Денег нет совсем, если нет проектов, и наоборот, огромная загрузка проектами и много поступлений на ваш счет. Человеческий мозг очень не любит нестабильность, поэтому такая ситуация нервирует и заставляет нас переживать, не останемся ли мы без денег совсем. Многие быстро выгорают из-за регулярных перегрузок, продуктивность падает, и денег снова становится мало.

Взял отпуск или больничный — остался без денег

Поэтому многие фрилансеры продолжают работать даже с высокой температурой или уехав в «отпуск». Наверное, об этом предупреждают некоторые курсы по фрилансу, показывая нам картинки людей с ноутбуками на пляже.

Социальная незащищенность

Далеко не каждый фрилансер платит налоги, страховые выплаты, пенсионные взносы. А это чревато разными неприятностями: от штрафов до более серьезных проблем. Поэтому важно знать, как сделать свою деятельность легальной, какие налоги платить и как обеспечить себе безбедную старость.

Чтобы не было всех этих проблем, пройдите обучение финансовой грамотности. Давайте посмотрим, какие курсы предлагает современный рынок.

ПОСЛЕ ОКОНЧАНИЯ КУРСА ВЫ СМОЖЕТЕ:

УПОРЯДОЧИТЬ УЧЕТ СВОИХ ДОХОДОВ И РАСХОДОВ

Пользоваться готовыми сервисами или таблицами для ведения бюджета;

КОНТРОЛИРОВАТЬ СВОИ РАСХОДЫ

Разобраться, куда незаметно уходят деньги, как избежать ненужных трат и переплат по кредитам;

СОСТАВИТЬ СВОЮ ФИНАНСОВУЮ СТРАТЕГИЮ

Продумать способы достижения целей и финансовые возможности их реализации. Подстраховать себя на случай непредвиденного финансового кризиса или увольнения;

ВЫБРАТЬ ПОДХОДЯЩИЙ ВАМ СПОСОБ ВЛОЖЕНИЯ И НАКОПЛЕНИЯ ДЕНЕГ

Разобраться в возможностях для инвестирования, сопоставить возможные выгоды и риски для грамотного выбора.